Une vision trop limitative de la compliance ?
Bien qu’il s’agisse encore d’un des domaines phares de la Compliance, notamment dans le secteur financier, la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML-CFT) n’a que peu évolué ces dernières années.
L’avalanche de réglementation en la matière, découlant des exigences du GAFI / FATF ont eu un impact important sur l’organisation de toute entreprise en lien avec la prestation de services financiers, couplée à une augmentation des charges significatives.
Toutefois, et sans aucunement remettre en question l’importance de cette thématique, il faut bien convenir que l’univers de la Compliance s’est considérablement élargi durant ces 10 dernières années, à l’instar de :
- Protection de l’investisseur (MIFID / LSFIN / LEFIN, opérations transfrontières, etc.)
- Réglementation en matière d’abus de marché
- Transparence fiscale
- Obligation en matière de sanctions et d’embargos
- Data protection
- ESG (Environnement – sociaux – gouvernance)
A vrai dire, si l’on considère ce que l’on appelle une bonne compliance ou déontologie, nous pourrions encore y adjoindre d’autres éléments importants :
- Code de conduite / d’éthique notamment en matière de prévention des abus au sein de l’entreprise
- Responsabilité sociale et bien être au travail
- La question des genres
Tels sont en effet quelques sujets dont les normes évoluerons probablement significativement durant ces prochaines années
Nous l’avons vu récemment avec la crise russe, la question des sanctions et embargos touche non seulement le secteur financier, mais également tout acteur qui dispose de relations commerciales avec des pays potentiellement à risques.
Savoir comment mesurer les impacts potentiels de toute nouvelle règlementation est ainsi un enjeux majeur pour le succès d’une entreprise et la manière d’en appréhender les risques, en amont, seront un gage de tranquillité et de sécurité
Dans le but de maitriser au mieux ces éléments, la recherche de personnel ou de prestataires qualifiés revête aujourd’hui une importance majeure.
Rares sont en effet les collaborateurs, qu’ils soient internes ou externes, à même de connaître tout ou plusieurs de ces thématiques de bonne compliance. La complexité de ces différents domaines a eu pour conséquence de concentrer le savoir faire, et ainsi de perdre une certaine vision d’ensemble, avec moins de généralistes et beaucoup de spécialistes.
Avec près de 40 ans d’activité cumulée dans la compliance, Mase Partners à l’avantage de pouvoir offrir à ses clients une expertise sur l’ensemble des thématiques liées à la Compliance, avec une vision intégrée 360 degrés des risques représentés.
A vos côtés, nous vous permettrons de mettre en place un cadre de bonne compliance et gestion des risques, adaptés à la taille et à la structure de votre établissement, en vous accompagnant dans tous les domaines précités, qu’il s’agisse de :
- La mise en place de projets (conceptualisation, mise en oeuvre et suivi)
- La conception de votre environnement de surveillance (systèmes de contrôle interne, gestion des risques)
- Conseils personnalisés à un niveau expert
- Concept de formation
- Revue et rédaction des directives internes
- L’accompagnement complet dans la structuration et préparation de vos processus et documentation en vue d’audit règlementaire (Auditeur externe, régulateur)
- Apporter des réponses rapides dans des situations de crises (ex. Swiss Leaks, Panama Papers, crise russe, revue documentaire,) en structurant l’approche en mode Task Force
- Création et support dans la rédaction de vos risk assessments et rapports à l’attention des organes et de la haute direction
Notre succès, la préservation de votre réputation.
De manière neutre et pragmatique, ensemble, nous nous permettrons de challenger votre organisation afin d’en tirer ensuite, pour vous, les meilleurs bénéfices.
A votre disposition afin de transformer ces contraintes en un système adapté à votre établissement.